近日,客户丁先生到潍坊银行火车站支行办理柜面取款业务。柜员李培培按流程开展核实工作时发现,丁先生刚在ATM完成取现,现在又到柜面提取现金,且资金来源为网贷业务,存在被诈骗可能。
针对以上情形,李培培进一步与客户沟通,虽然他反复强调提取现金有正常用途,但是最终还是承认当天上午已经接到反诈中心的反诈劝阻电话,但坚信自己不是遭遇电诈。李培培继续对客户进行风险提示和反诈宣传。客户表示理解,并承诺不再支取现金,随后离开支行。
丁先生离开后,支行综合研判,为保护其资金安全,对他的账户采取了保护性管控措施。第二天,丁先生通过客服电话联系支行,承认自己确实遭遇了电信诈骗,并要求解除账户管控,取钱偿还自己的网贷。鉴于客户比较年轻,支行工作人员耐心劝导,建议他与长辈亲属共同到支行当面办理账户业务,以确保后续账户操作的安全性。
之后,丁先生在父母陪同下来到支行,支行行长范新星和员工李培培热情接待,并积极与丁先生及其父母沟通,确认丁先生不同的银行账户中共有3.5万元网贷资金,都是准备取现后支付给电诈分子的,由于在潍坊银行柜面取现失败且账户被管制,丁先生才有机会冷静下来,思考警方的反诈劝阻电话和银行工作人员的劝说,终于从电诈梦魇中惊醒。
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